IS Skuldabréfasafn

IS Skuldabréfasafn hentar þeim sem vilja ávaxta sparnað til þriggja ára eða lengur. Þó er alltaf hægt að innleysa eign í sjóðnum með fimm daga fyrirvara.

Kaupa í sjóði

Upplýsingablað

Uppfært 1. júní 2025

Verðtryggingarhlutfall

61%

1 árs ávöxtun

7,8%

Stærð sjóðs í m.kr.

5.874

Áherslur sjóðsins

Markmið sjóðsins er langtímaávöxtun með því að fjárfesta í skuldabréfum, víxlum og öðrum peningamarkaðsgerningum útgefnum af eða með ábyrgð ríkissjóðs Íslands, sveitarfélögum eða með ábyrgð þeirra, lánasjóði sveitarfélaga, fyrirtækjum, þ.m.t. fjármálafyrirtækjum og innlánum innlendra fjármálafyrirtækja. Beitt er virkri stýringu sem byggir á ítarlegum greiningum og mati á gangi efnahagsmála og lykilstærða á fjármálamörkuðum ásamt horfum fyrir einstaka fyrirtæki, sveitarfélög eða aðra útgefendur. Sjóðstjórar stýra verðtryggingarhlutfalli og meðallíftíma sjóðsins. Hærri meðallíftími þýðir alla jafna meiri sveiflur í ávöxtun og mikilvægt er að átta sig á því að sveiflur geta verið í verðmætum skuldabréfa og þar með sjóðsins, sérstaklega til styttri tíma.

Fyrir hvern er sjóðurinn?

Sjóðurinn hentar fjárfestum sem vilja ávaxta fé í þrjú ár eða lengur og þola verðsveiflur. Áætlaður meðallíftími eigna sjóðsins er á bilinu 0-14 ár.

Leiðbeiningar Panta símtal

Ávöxtun og eignaskipting

Ávöxtun á ársgrundvelli

Gengi sjóðsins: 2.190,8427.06.2025

Áhættuvísir^{Sjóðir eru flokkaðir eftir áhættuvísum sem eru leiðbeinandi um hversu líklegt er að sjóður lækki í verði vegna hreyfinga á mörkuðum. Áhættuvísir 1 endurspeglar minnstu sveiflur í gengi sjóðsins og þar með minnstu áhættuna en áhættuvísir 7 mestu sveiflur í gengi sjóðsins.}

2af 7

Mælikvarði á áhættu og sveiflur í ávöxtun

Eignaskipting

Fjárfestingarheimildir

Sjóðurinn fjárfestir í skuldabréfum fyrirtækja, stofnana, sveitarfélaga, skuldabréfum, víxlum og innlánum fjármálafyrirtækja ásamt ríkisskuldabréfum.

Skuldabréf og víxlar með ríkisábyrgð: 0-80%
Skuldabréf og víxlar fyrirtækja: 0-80%
Sértryggð skuldabréf: 0-40%
Önnur skuldabréf og víxlar fjármálafyrirtækja: 0-40%
Skuldabréf og víxlar sveitafélaga: 0-40%
Innlán fjármálafyrirtækja: 0-60%

Gengisþróun

Fjárfestingateymi

Helga Óskarsdóttir

Sjóðstjóri - Skuldabréfastýring

Ingólfur Snorri Kristjánsson

Forstöðumaður - Skuldabréfastýring

Grunnupplýsingar

Grunnupplýsingar, þóknanir og viðskiptapantanir

Upplýsingar

Tegund: Sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta
Stofnár: 2011
Lágmarkskaup: 10.000 kr.
Lágmarkskaup í áskrift: 5.000 kr.
Áhættuvísir: 2/7
Uppgjörstími kauppantana: 2 viðskiptadagar (T+2)
Uppgjörstími sölupantana: 5 viðskiptadagar (T+5)
Árleg umsjónarlaun: 1.0%
Kostnaður við kaup: 0.80%
Afsláttur í netbanka: 25%
Afsláttur í áskrift: 100%
Afgreiðslugjald: 1.000 kr.
Afsláttur í netbanka: 100%
SFDR flokkun: 6. gr.
Losunarstyrkur (tCO-ígildi/ISKm): 0,17

Gögn

Þjónusta

Panta símtal með ráðgjafa

Ráðgjafar í verðbréfaráðgjöf Íslandsbanka geta aðstoðað við kaup og sölu í hlutabréfum, skuldabréfum og sjóðum.

Panta símtal

Fyrirvarar

Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Bent skal á að ávöxtunartölur vísa til fortíðar og að árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingaskjöl og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna.

Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.

Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt viðkomandi sjóðs.