IS Sértryggð skuldabréf VTR

IS Sértryggð skuldabréf VTR hentar þeim sem vilja ávaxta sparnað til þriggja ára eða lengur í sjóði með hátt verðtryggingarhlutfalli. Þó er alltaf hægt að innleysa eign í sjóðnum með tveggja daga fyrirvara.

Kaupa í sjóði

Upplýsingablað

Uppfært 1. júlí 2025

Verðtryggingarhlutfall

97%

1 árs ávöxtun

5,8%

Stærð sjóðs í m.kr.

17.219

Áherslur sjóðsins

Markmið sjóðsins er langtímaávöxtun með því að fjárfesta í verðtryggðum sértryggðum skuldabréfum, ásamt verðtryggðum skuldabréfum útgefnum af eða með ábyrgð ríkissjóðs Íslands og innlánum innlendra fjármálafyrirtækja. Beitt er virkri stýringu sem byggir á ítarlegum greiningum og mati á gangi efnahagsmála og lykilstærða á fjármálamörkuðum. Sjóðstjórar stýra meðallíftíma sjóðsins en ekki eru takmörk á meðallíftíma eigna sjóðsins. Hærri meðallíftími þýðir alla jafna meiri sveiflur í ávöxtun og mikilvægt er að átta sig á því að sveiflur geta verið í verðmætum skuldabréfa og þar með sjóðsins, sérstaklega til styttri tíma.

Fyrir hvern er sjóðurinn?

Sjóðurinn hentar fjárfestum sem vilja ávaxta fé í þrjú ár eða lengur og þola verðsveiflur.

Leiðbeiningar Panta símtal

Ávöxtun og eignaskipting

Ávöxtun á ársgrundvelli

Gengi sjóðsins: 1.686,9510.07.2025

Áhættuvísir^{Sjóðir eru flokkaðir eftir áhættuvísum sem eru leiðbeinandi um hversu líklegt er að sjóður lækki í verði vegna hreyfinga á mörkuðum. Áhættuvísir 1 endurspeglar minnstu sveiflur í gengi sjóðsins og þar með minnstu áhættuna en áhættuvísir 7 mestu sveiflur í gengi sjóðsins.}

2af 7

Mælikvarði á áhættu og sveiflur í ávöxtun

Eignaskipting

Fjárfestingarheimildir

Sjóðurinn fjárfestir í verðtryggðum sértryggðum skuldabréfum sem gefin eru út af innlendum bönkum og hafa veð í sérstöku tryggingasafni. Sjóðurinn fjárfestir einnig í verðtryggðum skuldabréfum með ábyrgð ríkissjóðs.

Verðtryggð sértryggð skuldabréf: 50-100%
Verðtryggð skuldabréf með ríkisábyrgð: 0-50%
Innlán fjármálafyrirtækja: 0-20%

Gengisþróun

Fjárfestingateymi

Helga Óskarsdóttir

Sjóðstjóri - Skuldabréfastýring

Ingólfur Snorri Kristjánsson

Forstöðumaður - Skuldabréfastýring

Grunnupplýsingar

Grunnupplýsingar, þóknanir og viðskiptapantanir

Upplýsingar

Tegund: Sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta
Stofnár: 2015
Lágmarkskaup: 10.000 kr.
Lágmarkskaup í áskrift: 5.000 kr.
Áhættuvísir: 2/7
Uppgjörstími: 2 viðskiptadagar (T+2)
Árleg umsjónarlaun: 0.9%
Kostnaður við kaup: 1.0%
Afsláttur í netbanka: 25%
Afsláttur í áskrift: 100%
Afgreiðslugjald: 1.000 kr.
Afsláttur í netbanka: 100%
SFDR flokkun: 6. gr.
Losunarstyrkur (tCO-ígildi/ISKm): 0,24

Gögn

Þjónusta

Panta tíma hjá ráðgjafa

Ráðgjafar í verðbréfaráðgjöf Íslandsbanka geta aðstoðað við kaup og sölu í hlutabréfum, skuldabréfum og sjóðum.

Panta tíma

Fyrirvarar

Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Bent skal á að ávöxtunartölur vísa til fortíðar og að árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingaskjöl og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna.

Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.

Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt viðkomandi sjóðs.