IS Ríkisskuldabréf stutt
IS Ríkisskuldabréf stutt er góður kostur til að ávaxta fé til eins árs eða lengur. Þó er alltaf hægt að innleysa eign í sjóðnum með tveggja daga fyrirvara.
Verðtryggingarhlutfall
23%
1 árs ávöxtun
6,4%
Stærð sjóðs í m.kr.
8.527
Áherslur sjóðsins
Markmið sjóðsins er langtímaávöxtun með því að fjárfesta í skuldabréfum og víxlum sem gefnir eru út af eða með ábyrgð íslenska ríkisins og innlánum lánastofnanna. Beitt er virkri stýringu sem byggir á ítarlegum greiningum og mati á gangi efnahagsmála og lykilstærða á fjármálamörkuðum. Sjóðstjórar stýra verðtryggingarhlutfalli og meðallíftíma sjóðsins, sem skal vera á bilinu 1-3 ár. Lægri meðallíftími þýðir alla jafna minni sveiflur í ávöxtun en mikilvægt er þó að átta sig á því að sveiflur geta verið í verðmætum skuldabréfa og þar með sjóðsins, sérstaklega til styttri tíma.
Fyrir hvern er sjóðurinn?
Sjóðurinn hentar þeim sem vilja ávaxta sparnað í eitt ár eða lengur í sjóði þar sem fjárfest er í skuldabréfum með ábyrgð ríkissjóðs og innlánum.
Ávöxtun og eignaskipting
Eignaskipting
Fjárfestingarheimildir
Sjóðurinn fjárfestir í verðtryggðum og óverðtryggðum skuldabréfum, víxlum með ábyrgð ríkissjóðs og innlánum fjármálastofnana.
- Skuldabréf og víxlar með ríkisábyrgð
- 50-100%
- Innlán fjármálafyrirtækja
- 0-50%
- Afleiður
- 0-10%
Gengisþróun
Fjárfestingateymi
Grunnupplýsingar
Grunnupplýsingar, þóknanir og viðskiptapantanir
Upplýsingar
- Tegund
- Verðbréfasjóður
- Stofnár
- 2008
- Lágmarkskaup
- 10.000 kr.
- Lágmarkskaup í áskrift
- 5.000 kr.
- Áhættuvísir
- 2/7
- Uppgjörstími
- 2 viðskiptadagar (T+2)
- Árleg umsjónarlaun
- 0.7%
- Kostnaður við kaup
- 0.25%
- Afsláttur í netbanka og appi
- 25%
- Afsláttur í áskrift
- 100%
- Afgreiðslugjald
- 1.000 kr.
- Afsláttur í netbanka
- 100%
- SFDR flokkun
- 6. gr.
- Losunarstyrkur (tCO-ígildi/ISKm)
- 1,03
Gögn
Panta símtal með ráðgjafa
Ráðgjafar í verðbréfaráðgjöf Íslandsbanka geta aðstoðað við kaup og sölu í hlutabréfum, skuldabréfum og sjóðum.
Fyrirvarar
Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Bent skal á að ávöxtunartölur vísa til fortíðar og að árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.
Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingaskjöl og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna.
Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.
Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt viðkomandi sjóðs.