IS Vaxtastefna

IS Vaxtastefna hentar þeim sem vilja ávaxta sparnað til þriggja ára eða lengur. Þó er alltaf hægt að innleysa eign í sjóðnum með tveggja daga fyrirvara.

Kaupa í sjóði

Upplýsingablað

Uppfært 1. júní 2026

Verðtryggingarhlutfall

42,9%

1 árs ávöxtun

7,5%

Stærð sjóðs í m.kr.

3.512

Áherslur sjóðsins

Markmið sjóðsins er langtímaávöxtun með því að fjárfesta í skuldabréfum og víxlum sem eru útgefin af aðilum þar sem seljanleiki verðbréfa er almennt talinn mikill, þ.e. íslenska ríkinu eða með ábyrgð þess, sveitarfélögum eða með ábyrgð þeirra, Lánasjóði sveitarfélaga og fjármálafyrirtækjum. Einnig er heimilt að fjárfesta í skráðum skuldabréfum útgefnum af öðrum innlendum útgefendum. Sjóðurinn nýtir afleiður til að grípa tækifæri á skuldabréfamarkaði og geta því sveiflur í ávöxtun verið nokkrar. 

Fyrir hvern er sjóðurinn?

IS Vaxtastefna hentar þeim sem vilja ávaxta sparnað til þriggja ára eða lengur í dreifðu safni skuldabréfa að mestu útgefnum af ríkissjóði, fjármálafyrirtækjum og sveitarfélögum. Sjóðurinn mun nýta afleiður til að grípa tækifæri á skuldabréfamarkaði og geta því sveiflur í ávöxtun verið nokkrar.

Leiðbeiningar Panta símtal

Ávöxtun og eignaskipting

Ávöxtun á ársgrundvelli

Gengi sjóðsins: 1.162,4022.06.2026

Áhættuvísir^{Sjóðir eru flokkaðir eftir áhættuvísum sem eru leiðbeinandi um hversu líklegt er að sjóður lækki í verði vegna hreyfinga á mörkuðum. Áhættuvísir 1 endurspeglar minnstu sveiflur í gengi sjóðsins og þar með minnstu áhættuna en áhættuvísir 7 mestu sveiflur í gengi sjóðsins.}

2af 7

Mælikvarði á áhættu og sveiflur í ávöxtun

Eignaskipting

Fjárfestingarheimildir

Sjóðurinn fjárfestir aðallega í verðbréfum sem tekin hafa verið til viðskipta á skipulögðum markaði á Íslandi og eru útgefin af aðilum þar sem seljanleiki verðbréfa er almennt talinn mikill, þ.e. íslenska ríkinu eða með ábyrgð þess, sveitarfélögum eða með ábyrgð þeirra, Lánasjóði sveitarfélaga og fjármálafyrirtækjum. Einnig er heimilt að fjárfesta í skráðum skuldabréfum útgefnum af öðrum innlendum útgefendum. Sjóðnum er heimilt að fjárfesta í skráðum og óskráðum afleiðum vegna stöðutöku og í þeim tilgangi að ná fram skilvirkri stýringu sjóðsins. Heildaráhætta sjóðsins vegna afleiðna má að hámarki vera 50% af hreinni eign sjóðsins.

Skuldabréf og víxlar útgefnir af eða með ábyrgð íslenska ríkisins: 0-100%
Skuldabréf og víxlar útgefnir af eða með ábyrgð sveitafélaga eða Lánasjóði sveitafélaga: 0-100%
Skuldabréf og víxlar útgefnir af fjármálafyrirtækjum: 0-100%
Hlutdeildarskírteini í verðbréfasjóðum eða sérhæfðum sjóðum fyrir almenna fjárfesta sem fjárfesta í skuldabréfum: 0-40%
Skuldabréf og víxlar útgefnir af öðrum innlendum aðilum: 0-15%
Heildaráhætta vegna afleiðna: 0-50%

Gengisþróun

Heiti sjóðs

Upphafsdagsetning

Fjárfestingateymi

Helga Óskarsdóttir

Sjóðstjóri - Skuldabréfastýring

Ingólfur Snorri Kristjánsson

Forstöðumaður - Skuldabréfastýring

Grunnupplýsingar

Grunnupplýsingar, þóknanir og viðskiptapantanir

Upplýsingar

Tegund: Sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta
Stofnár: 2024
Lágmarkskaup: 10.000 kr.
Lágmarkskaup í áskrift: 5.000 kr.
Áhættuvísir: 2/7
Uppgjörstími: 2 viðskiptadagar (T+2)
Árleg umsjónarlaun: 1.0%
Kostnaður við kaup: 0.25%
Afsláttur í netbanka og appi: 25%
Afsláttur í áskrift: 100%
Afgreiðslugjald: 1.000 kr.
Afsláttur í netbanka: 100%
SFDR flokkun: 6. gr.
Losunarstyrkur (tCO-ígildi/ISKm): 0,75

Gögn

Þjónusta

Panta símtal með ráðgjafa

Ráðgjafar í verðbréfaráðgjöf Íslandsbanka geta aðstoðað við kaup og sölu í hlutabréfum, skuldabréfum og sjóðum.

Panta símtal

Fyrirvarar

Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Bent skal á að ávöxtunartölur vísa til fortíðar og að árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingaskjöl og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna.

Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.

Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt viðkomandi sjóðs.